GESTION PILOTÉE ETF RESPONSABLE

 

Une assurance vie qui combine simplicité,
recherche de performance et technologie.

( Au sein du contrat d'assurance vie KOMPOZ)


À partir de 0,95 % de frais de gestion annuels
si mise en place de versements programmés

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GESTION PILOTÉE ETF RESPONSABLE

Une assurance vie qui combine simplicité, recherche de performance et technologie.

( Au sein du contrat d'assurance vie KOMPOZ)


À partir de 0,95 % de frais de gestion annuels si mise en place de versements programmés

Investissez de façon responsable avec des ETF

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d’investissement ayant comme objectif de répliquer les variations d'un indice boursier, de type actions (ex : CAC 40, S&P 500 ...) ou représentatif d'autres classes d’actifs (ex : obligations), à la hausse comme à la baisse et qui présente un risque de perte en capital.

Un ETF ESG réplique un indice qui intègre des critères ESG et applique ensuite sa stratégie d’investissement. Ces supports offrent un grand choix de stratégies durables.

Les critères ESG

 

ENVIRONNEMENT

Ce critère prend en compte l'aspect lié à l'impact sur l'environnement.

Comme par exemple : gaz à effet de serre, recyclage, consommation d'électricité, etc.

SOCIAL

Ce critère prend en compte des éléments sociaux internes aux entreprises.

Comme par exemple : intégration des salariés en situation de handicap, formation, services proposés, etc.

GOUVERNANCE

Ce critère prend en compte des éléments autour du fonctionnement d'une entreprise.

Comme par exemple : garantir le respect des droits de ses actionnaires minoritaires, le pilotage des objectifs et prise de décisions en respectant les parties prenantes, etc. 

 

Les ETF sont sélectionnés chez 4 sociétés de gestions renommées qui adoptent une démarche engagée dans l’investissement responsable.

 

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Les critères ESG

 

ENVIRONNEMENT

Ce critère prend en compte l'aspect lié à l'impact sur l'environnement.

Comme par exemple : gaz à effet de serre, recyclage, consommation d'électricité, etc.

SOCIAL

Ce critère prend en compte des éléments sociaux internes aux entreprises.

Comme par exemple : intégration des salariés en situation de handicap, formation, services proposés, etc.

GOUVERNANCE

Ce critère prend en compte des éléments autour du fonctionnement d'une entreprise.

Comme par exemple : garantir le respect des droits de ses actionnaires minoritaires, le pilotage des objectifs et prise de décisions en respectant les parties prenantes, etc.

 

Les ETF sont sélectionnés chez 4 sociétés de gestion renommées qui adoptent une démarche engagée dans l’investissement responsable.

 

Bénéficiez d'une solution clé en main

  • Une Gestion Pilotée : vous ne vous occupez de rien, la répartition de votre épargne entre les différents supports du contrat est réalisée par un expert.
  • Le savoir-faire d'une Fintech : Active Asset Allocation (AAA)
  • Au sein du contrat d'assurance vie KOMPOZ

Profitez de l'expertise de la Fintech Active Asset Allocation

&

Sicavonline s’allie à la fintech Active Asset Allocation (AAA) pour vous proposer un nouveau mode de gestion clé en main : une gestion pilotée construite autour d’ETF intégrant des critères ESG et le fonds en euros d’Ageas.

Active Asset Allocation a développé une méthodologie unique, qui suit une approche quantitative et des règles de gestion prédéfinies, testées sur des milliers de scénarios de marché. 

Chaque mois et en fonction des marchés, ses modèles déterminent l’allocation optimale entre les supports ETF

Les modèles développés par AAA, initialement réservés aux investisseurs institutionnels, sont désormais accessibles aux particuliers, dans le but de donner à chacun les moyens d’atteindre ses objectifs financiers.

3 profils disponibles

Les Unités de Compte (UC) ont des critères ESG. Le fonds en euros n'intègre pas de critères ESG.

 

Profil Défensif

 

Profil Défensif
Profil Défensif

Composition de l'allocation au 09/01/2023 *

 

Fonds en euro KOMPOZ   70 %
Invesco MSCI Europe ESG screend ETF Actions Europe Grandes Capitalisations 4,46 %
Amundi EUR HY Liquid Bond IBOXX ETF Obligations Entreprises EUR 3,43 %
BNPP Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Actions Etats-Unis 3,43 %
iShares JPM EM Bond ESG Obligations Monde Emergentes 3,24 %

 

*Les 5 principales lignes de l’allocation, susceptibles d’évoluer tous les mois.

Profil Equilibré

 

Profil Equilibré
Profil Equilibré

Composition de l'allocation au 09/01/2023 *

 

Fonds en euro KOMPOZ   40 %
Invesco MSCI Europe ESG screend ETF Actions Europe Grandes Capitalisations 8,28 %
Amundi EUR HY Liquid Bond IBOXX ETF Obligations Entreprises EUR 6,48 %
BNPP Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Actions Etats-Unis 6,16 %
Equity Low Vol Europe ESG Actions Europe 6,11 %

 

*Les 5 principales lignes de l’allocation, susceptibles d’évoluer tous les mois.

Profil Offensif

 

Profil Dynamique
Profil Dynamique

Composition de l'allocation au 09/01/2023 *

 

Amundi EUR HY Liquid Bond IBOXX ETF Obligations Entreprises EUR 14,99 %
Invesco MSCI Europe ESG screend ETF Actions Etats Unis Grandes Capitalisations 14,17 %
BNPP Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Actions Etats-Unis 10,11 %
iShares € Corp Bond 0-3YR ESG ETF Obligations Entreprises 10,00 %
Equity Low Vol Europe ESG Actions Europe 9,45 %

 

*Les 5 principales lignes de l’allocation, susceptibles d’évoluer tous les mois.

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3 profils disponibles

Les Unités de Compte (UC) ont des critères ESG. Le fonds en euros n'intègre pas de critères ESG.

 

Profil Défensif

 

Profil Défensif
Profil Défensif

Composition de l'allocation au 18/11/2022 *

 

Fonds en euro KOMPOZ   70 %
BNPP Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Actions Etats Unis 6,76 %
iShares MSCI World SRI Actions Monde 4,94 %
Invesco MSCI Europe ESG screend ETF Actions Europe Grandes Capitalisations 3,50 %
Amundi EUR HY Liquid Bond IBOXX ETF Obligations Entreprises EUR 3 %

 

*Les 5 principales lignes de l’allocation, susceptibles d’évoluer tous les mois.

 

 

Profil Equilibré

 

Profil Equilibré
Profil Equilibré

Composition de l'allocation au 18/11/2022 *

 

Fonds en euro KOMPOZ   40 %
BNPP Easy MSCI USA SRI S-Series 5%  Actions Etats Unis 9,88%
iShares MSCI Japan SRI   Actions Japon Grandes Capitalisations 7,20%
iShares MSCI World SRI Actions Monde 6,59%
Amundi EUR HY Liquid Bond IBOXX ETF Obligations Entreprises EUR 6 %

 

*Les 5 principales lignes de l’allocation, susceptibles d’évoluer tous les mois.

 

 

Profil Offensif

 

Profil Dynamique
Profil Dynamique

Composition de l'allocation au 18/11/2022 *

 

BNPP Easy MSCI USA SRI S-Series 5%  Actions Etats Unis 17,34%
Amundi EUR HY Liquid Bond IBOXX ETF Obligations Entreprises EUR 16,20%
iShares MSCI World SRI Actions Monde 12,26%
iShares € Corp Bond 0-3YR ESG ETF Obligations Entreprises 10,80%
Amundi S&P 500 ESG Actions Etats Unis Grandes Capitalisations 8,94%

 

*Les 5 principales lignes de l’allocation, susceptibles d’évoluer tous les mois.

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Frais de gestion annuels

* En cas de mise en place de versements programmés

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1 500 €
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Votre contrat au quotidien :

  • Un suivi de la gestion et un reporting mensuel disponibles en ligne sur l'espace client
  • Des performances affichées nettes de frais de gestion des supports, du contrat et de la gestion

Les supports en unités de compte présentant un risque de perte en capital, l'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qui peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers.

Documentation contractuelle

Sicavonline, un courtier de plus de 20 ans d’expérience

Sicavonline, société détenue à 100 % par Ageas France, accompagne les investisseurs privés dans la gestion de leur patrimoine : contrats d'assurance vie, solutions de capital investissement et produits financiers pour investir en bourse.

 

+ de 4 000
Fonds proposés (chiffres 2021)

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Sociétés de gestion partenaires

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Active asset Allocation (AAA) : Société de conseil en ingénierie financière, inscrite à l’ORIAS sous le n°13000765 et membre de l’ANACOFI-CIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

KOMPOZ est un contrat d'assurance vie collectif assuré par Ageas France et commercialisé par Sicavonline, en tant que courtier en assurances, inscrit à l'ORIAS sous le numéro 18001256, www.orias.fr.

Le souscripteur du contrat KOMPOZ est l'association Personaliz Epargne Digitale, devenez membre de l'association et adhérez au contrat KOMPOZ.

Ageas France, société Anonyme d'assurance sur la vie.
Entreprise régie par le Code des assurances, agrée par l'Autorité de Contrôle prudentiel, au capital de 159 221 273,61 €.
Immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Nanterre au numéro 352 191 167,
dont le siège social est situé Village 5 - 50 place de L'Ellipse - CS 30024 - 92985 Paris La Défense Cedex

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