Montant minimum de souscription (prix d'une part)1 030 €
Durée d'investissement recommandée9 ans
Taux de distribution* 2022 net de fiscalité allemande (Perf 5 ans)4,37%
Créée en 2015, la SCPI Eurovalys est une SCPI d’entreprise à capital variable, principalement investie en Allemagne. Avec une durée de détention recommandée de 9 ans, elle affiche un taux de distribution 2022 net de fiscalité étrangère de 4,37% rendement tel qu’il a été perçu par les associés. Cette hypothèse n’est pas garantie et la SCPI pourrait être amenée à ne rien distribuer. Le versement éventuel de revenus est soumis à l’approbation des associés en assemblée générale et n’est pas garanti. Les performances passées ne sont pas des indicateurs fiables des performances futures. La SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.
*Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) correspond au dividende annuel brut au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
SCPI Eurovalys
Type : Bureau
Société de gestion : Advenis REIM
Montant minimum de souscription (prix d'une part)1 030 €
Durée d'investissement recommandée9 ans
Taux de distribution* 2022 net de fiscalité allemande (Perf 5 ans)4,37%
Créée en 2015, la SCPI Eurovalys est une SCPI d’entreprise à capital variable, principalement investie en Allemagne. Avec une durée de détention recommandée de 9 ans, elle affiche un taux de distribution 2022 net de fiscalité étrangère de 4,37% rendement tel qu’il a été perçu par les associés. Cette hypothèse n’est pas garantie et la SCPI pourrait être amenée à ne rien distribuer. Le versement éventuel de revenus est soumis à l’approbation des associés en assemblée générale et n’est pas garanti. Les performances passées ne sont pas des indicateurs fiables des performances futures. La SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.
*Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) correspond au dividende annuel brut au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
La SCPI Eurovalys propose un patrimoine immobilier locatif très diversifié, composé d’actifs de bureaux, de commerces et d’actifs de type résidentiels, entrepôts logistique, hôtels. La principale caractéristique de cette SCPI est que ses actifs sont majoritairement situés en Allemagne, ciblant six principales villes : Berlin, Francfort, Stuttgart, Munich, Hambourg et Dusseldorf. Cette stratégie portée sur le marché allemand a retenu notre attention aussi bien pour la fiscalité avantageuse* que cela représente pour les souscripteurs que pour le marché en lui-même. Eurovalys sélectionne ses actifs selon des critères bien spécifiques tels que la localisation attractive des immeubles choisis dans des régions estimées à fort potentiel selon la société de gestion. *Les dispositions fiscales en vigueur sont susceptibles d’être modifiées quel que soit le pays d’investissement. Chaque associé doit analyser son projet d’investissement en fonction de sa propre situation fiscale et de son taux d’imposition.
La SCPI Eurovalys en bref
au 31/12/2022
Catégorie
SCPI d'entreprise
Commissions de souscription**
11,4 % TTI
Capital
Variable
Montant minimum de souscription
1 030 €
Taux de distribution 2022* net de fiscalité allemande (Perf 5 ans)
4,37 %
A crédit via un partenaire Sicavonline
Oui
Taux d'occupation financier (TOF)
?
Ce taux correspond au montant des loyers ou indemnités réellement perçus par la société de gestion, divisés par les loyers que la société de gestion pourrait encaisser si tout le patrimoine immobilier de la SCPI était loué.
94,53 %
Société de gestion
Advenis REIM
Capitalisation
955 639 150 €
Date de création
2015
Durée d'investissement recommandée
9 ans
* Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) correspond au dividende annuel brut au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
**Pour consulter les autres types de frais des SCPI, nous vous invitons à vous reporter aux documents d'informations des produits présentés.
Pourquoi investir dans la SCPI EUROVALYS ?
1
Des critères de sélection précis des biens et des locataires
L'objectif de la SCPI est de se constituer un patrimoine immobilier locatif composé d’actifs de commerces et de bureaux et d’autres types d’actifs (résidentiels, entrepôts logistique, hôtels…). Les actifs seront situés principalement en Allemagne et à titre exceptionnel dans d’autres pays d’Europe (incluant la France). La SCPI se fixe des actifs immobiliers respectant ces critères de sélection : immeubles modernes, locataires sélectionnés avec rigueur, valorisation des biens.
2
Des investissements au cœur des villes allemandes les plus dynamiques
L’attractivité allemande est liée en majeure partie à son organisation en 16 états fédéraux décentralisés.
Dans cette logique, la SCPI Eurovalys s’intéresse aux 6 plus importantes villes allemandes : Berlin, Hambourg, Francfort, Stuttgart, Munich, Cologne, mais aussi d’autres villes allemandes où l’attractivité économique va de pair.
3
Un taux de distribution régulier potentiel*
Malgré la crise sanitaire de la COVD-19, la SCPI a pu maintenir un niveau de performance potentiel équivalent à celui de 2019, proposant une distribution sur le quatrième trimestre de 15,22 € pour une part en jouissance depuis le 01/01/2020, soit un rendement de 4,50 % net de fiscalité allemande sur l’année complète.
* Le taux de distribution correspond au rendement tel qu’il a été perçu par les associés au cours des exercices 2016, 2017, 2018, 2019 et 2020. Cette hypothèse n’est pas garantie et la SCPI pourrait être amenée à ne rien distribuer. Le versement éventuel de revenus est soumis à l’approbation des associés en assemblée générale et n’est pas garanti. Les performances passées ne sont pas des indicateurs fiables des performances futures. La SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.
Source : Advenis REIM
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Un capital emprunté de 10 000 € à 300 000 € avec un minimum de 10% d’apport.
Exemple : vous souhaitez souscrire 100 parts de la SCPI Eurovalys
SCPI
Montant de la part
Nombre de part souscrites
Montant souscrit
Apport en %
Apport en montant
Montant financé
Eurovalys
1 030 €
100
103 000 €
10 %
10 300 €
92 700 €
Pour un montant souscrit de 103 000 €, notre partenaire finance 92 700 €. Exemple non contractuel susceptible d’évolution (mars 2022).
Pas d’obligation de domiciliation des comptes chez notre partenaire.
Un crédit d'une durée pouvant s’échelonner de 5 à 15 ans.
Une assurance emprunteur permettant une garantie adaptée
Risques couverts : décès, invalidité
Garantie décès
Assurer la tranquillité de ses proches en cas de décès
La protection prend en charge la totalité du capital restant dû majoré des intérêts au jour du décès
Garantie invalidité
Se protéger face aux accidents de la vie entrainant une invalidité permanente et totale ou une perte totale et irréversible d’autonomie
La protection prend en charge la totalité du capital restant dû majoré des intérêts, à la date de reconnaissance de l’invalidité par l’assureur
A noter
Le crédit est un prêt bancaire affecté avec nantissement
?
Le nantissement est l’affectation des parts en garantie du prêt bancaire. Si vous n’arrivez pas à payer votre crédit, l’établissement prêteur pourra vendre vos parts de SCPI pour se rembourser. Le nantissement des parts de SCPI souscrites, au profit de CA-CF, est obligatoire. Le nantissement couvre la totalité des parts du projet d’investissement. En cas de défaillance du client dans le remboursement du prêt, CA-CF peut demander a faire jouer cette garantie pour solder la créance.
obligatoire des parts souscrites et versement des fonds au client.
Le souscripteur ne doit pas tenir compte exclusivement des revenus potentiels provenant de la SCPI, compte tenu de leur caractère aléatoire, pour faire face à ses obligations de remboursement.
Il existe un risque pris par l'associé dans l'hypothèse où le produit de la vente des parts et les dividendes seraient insuffisant pour rembourser en totalité lé crédit.
En cas de défaillance au remboursement du prêt consenti, les parts de la SCPI pourraient devoir être vendues, pouvant entraîner une perte de capital.
En cas de vente des parts de la SCPI à un prix décoté, l'associé devra compenser la différence éventuelle existant entre le capital restant dû (en vue de rembourser le solde du prêt) et le montant issu de la vente de ses parts.
En fonction de votre situation et de vos objectifs, vous pouvez effectuer une demande de financement de parts de SCPI auprès de Sicavonline et son partenaire Crédit Agricole Consumer Finance
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Exemples d'investissements de la SCPI Eurovalys
Cologne Aachnerstrasse 1044
Cologne - Allemagne
Date d'acquisition
4ème trimestre 2015
Prix d'acquisition
18 781 200 €
Brëme Universitätsallee 16
Brême - Allemagne
Date d'acquisition
4ème trimestre 2016
Prix d'acquisition
15 015 000 €
Munich Feldkirchen- East Gate
Munich
Date d'acquisition
3ème trimestre 2019
Prix d'acquisition
45 340 000 €
Hanovre Im Heidkampe 9
Hanovre
Date d'acquisition
1er trimestre 2019
Prix d'acquisition
18 280 000 €
Essen Karolingerstrasse 94
Essen
Date d'acquisition
4ème trimestre 2017
Prix d'acquisition
6 025 000 €
Exemples d’investissements déjà réalisés. Ne constituent pas un engagement quand aux futures acquisitions.
Historique du prix de la part et revenu net de la SCPI Eurovalys au 31/12/2022
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cette hypothèse n’est pas garantie et la SCPI pourrait être amenée à ne rien distribuer. Le versement éventuel de revenus est soumis à l’approbation des associés en assemblée générale et n’est pas garanti.
La SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.
Evolution du Taux de distribution net de fiscalité étrangère de la SCPI Eurovalys au 31/12/2022 : 4,37 %
2018
2019
2020
2021
2022
TDVM moyen des SCPI d'entreprises
4,35%
4,40%
4,18%
4,45%
4,53%
Le Taux de distribution net est la division entre le dividende net après prélèvements fiscaux et sociaux versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribués) par le prix de la part acquéreur moyen de l’année n).
La SCPI comporte un risque de perte en capital et le rendement n’est pas garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Sources : Société de gestion Advenis REIM et ASPIM – Février 2023
Evolution de la capitalisation de la SCPI Eurovalys au 31/12/2022 : 955 639 150 €
La capitalisation correspond au nombre de parts multiplié par le prix de souscription du trimestre précédent. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Nombre d'associés au 31/12/2022
13 664
Nombre de parts au 31/12/2022
927 790
Patrimoine de la SCPI Eurovalys au 31/12/2022
Superficie
402 752 m²
Nombre d'immeubles
33
Taux d'occupation financier* (TOF)
94,53 %
*Le taux d’occupation financier (TOF) correspond au montant des loyers ou indemnités réellement perçus par la société de gestion, divisés par les loyers que la société de gestion pourrait encaisser si tout le patrimoine immobilier de la SCPI était loué. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Conditions de souscription de la SCPI Eurovalys au 31/12/2022
Valeur nominale
800 €
Montant minimum de souscription
1 part, soit 1030€
Prix d'émission
230 €
Valeur de retrait
912,58 €
Prix de souscription
1 030 €
Durée d'investissement recommandée
9 ans
Frais de la SCPI Eurovalys
Pour consulter le détail des frais, veuillez vous référer à la notice d’information.
Commission de souscription
11,4 % TTI
Commission de gestion annuelle
12 % TTC du montant des produits locatifs HT encaissés et des produits financiers nets encaissés par la SCPI
Jouissance des parts de la SCPI Eurovalys
Les parts portent jouissance pour les souscripteurs à compter du 1er jour du 6ème mois suivant la réception intégrale des fonds par la société sous réserve de réception d'un dossier complet et conforme.
Information sur les modalités de sortie du produit SCPI Eurovalys
La demande de retrait doit être faite par lettre recommandée avec demande d’avis de réception adressée à la Société de Gestion et être accompagnée du certificat représentatif des parts objet du retrait.
Les demandes de retrait sont satisfaites par ordre chronologique d’arrivée des demandes, et dans la limite où la clause de variabilité le permet.
Dans le cas où il existe une contrepartie, le règlement du retrait intervient dans un délai maximum de 2 mois à compter de la réception de la demande de retrait.
La SCPI Eurovalys est une société d’entreprise à capital variable. Dans ce cadre et en vertu des dispositions régissant ces sociétés, tout associé a le droit de se retirer de la Société, partiellement ou en totalité.
Il dispose des possibilités suivantes :
Le remboursement de ses parts, c’est-à-dire le retrait demandé à la Société de gestion intervenant en contrepartie d’une souscription correspondante. En l’absence de souscription et dans l’hypothèse de la création et de la dotation effective d’un fonds de remboursement, par prélèvement sur ce fonds ;
La demande de cession de ses parts sur le marché secondaire par confrontation, qui se substituerait au retrait en cas de blocage du marché des parts. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché
La cession directe de ses parts sans intervention de la société de gestion à des conditions librement débattues entre le cédant et le cessionnaire. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. La durée minimale de placement recommandée par la Société de Gestion est de 9 ans.
Comme tout investissement, l’immobilier physique (bureaux, locaux d’activités, entrepôts, commerces, habitat) présente des risques dont notamment une absence de rentabilité potentielle ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière, locative et géographique du portefeuille de la SCPI ; cet objectif n’étant pas garanti.
La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.
Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
La rentabilité d’un placement en parts de SCPI est de manière générale fonction :
des dividendes potentiels ou éventuels qui vous seront versés. Ceux-ci dépendent des conditions de location des immeubles, et peuvent évoluer de manière aléatoire en fonction de la conjoncture économique et immobilière (taux d’occupation, niveau de loyers) sur la durée totale du placement,
du montant de capital que vous percevrez, soit lors de la revente de vos parts soit le cas échéant de la liquidation de la SCPI. Ce montant n’est pas garanti et dépendra de l’évolution du marché de l’immobilier sur la durée totale du placement.
L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que la SCPI Eurovalys est une SCPI pouvant recourir à l’endettement. L’Assemblée Générale Extraordinaire a décidé, le 25 juin 2020 , de relever le montant maximum des emprunts que pourra contracter la Société de Gestion en conséquence du nouveau plafond de capital statutaire. Celle-ci a fixé à 666 000 000 € le montant maximum des emprunts ou découverts bancaires que pourra contracter la société de gestion au nom de la société, et l’autorise à consentir toutes les garanties nécessaires à la souscription de ces emprunts.
Cependant, le montant des emprunts ne pourra dépasser 40 % de la valeur d’expertise des actifs immobiliers majorée des fonds collectés nets de frais non encore investis.
De même, il est ici précisé que le rendement potentiel de la SCPI Eurovalys pourra être impacté par la fiscalité appliquée dans les pays dans lesquels elle détiendra des actifs et/ou l’existence ou pas de conventions fiscales que la France aurait pu conclure avec eux. Les revenus immobiliers de source européenne (revenus fonciers et plus-values immobilières) sont en principe imposables dans l’Etat où les immeubles sont situés (l’Etat de source).
En présence de conventions fiscales, des mécanismes visant à éviter une nouvelle imposition de ces revenus dans l’état de résidence entre les mains des associés résidents de France pourront être mis en oeuvre (i) pour les associés personnes physiques qui bénéficieront, sous certaines conditions, principalement d’un crédit d’impôt ou d’une exonération, tout en maintenant la progressivité de l’impôt sur les autres revenus de l’associé imposé en France et (ii) pour les personnes morales qui peuvent en principe se prévaloir d’une exonération (cf. paragraphe 4. A. et B «de la note d’information». «Fiscalité des revenus et des plus-values de source allemande et de source européenne autre qu’allemande»).
Les dispositions fiscales en vigueur sont susceptibles d’être modifiées quelque soit la législation du pays d’investissement.
Chaque associé doit analyser son projet d’investissement en fonction de sa propre situation fiscale et de son taux d’imposition.
Par ailleurs, une diminution du rendement pourrait provenir d’éventuels coûts de change en cas d’investissement hors de la zone euro.
La SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.
Afin de permettre à la SCPI Eurovalys de réaliser ses premiers investissements, les revenus potentiels, soumis à la décision de l’Assemblée Générale, ont été versés annuellement à compter de 2015 et trimestriellement les années suivantes.
Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquise dans une optique de diversification de votre patrimoine. Nous vous invitons à lire attentivement les documents d'informations des produits proposés.
Informations non contractuelles à caractère publicitaire, Février 2023 Source : Advenis REIM, Février 2023
Eurovalys est un produit géré par Advenis REIM, société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le n° GP 18000011 en date du 29/06/2018. Société Anonyme au capital de 3 561 000 euros . Siège social : 52 rue de Bassano – 75008 Paris- RCS Paris 833 409 899.
